KYC (Know Your Customer), finansal kuruluşların müşterilerini tanıma ve doğrulama sürecidir.
KYC’nin temel amacı, müşterilerin kimlik bilgilerini, finansal geçmişlerini ve risk profillerini belirlemektir. Bu sayede finansal kuruluşlar:
- Müşteri Kimliği Doğrulama :
- Müşterilerin gerçek kimlik bilgilerini (ad, soyad, TC kimlik numarası, pasaport bilgileri vb.) teyit eder.
- Müşterilerin yasal olarak faaliyette bulunduklarından emin olur.
- Müşteri Risk Profili Belirleme:
- Müşterilerin finansal geçmişi, gelir kaynakları, servet durumu gibi bilgileri inceler.
- Müşterilerin risk profillerini (düşük, orta, yüksek) değerlendirir.
- Kara Para Aklama ve Terörün Finansmanının Önlenmesi:
- Müşterilerin işlemlerini ve faaliyetlerini yakından takip eder.
- Şüpheli işlemleri tespit eder ve ilgili mercilere bildirir.
KYC, finansal kuruluşların müşterilerini tanıması, işlemlerin güvenliğini sağlaması ve yasal düzenlemelere uyum göstermesi açısından kritik öneme sahiptir. Müşterilerin kimlik ve risk bilgilerinin doğru ve güncel tutulması KYC’nin temel özelliklerinin gereklilikleridir.
